Người dân hiện nay luôn cẩn thận đề phòng những rủi ro có thể xảy ra nên thường lựa chọn dịch vụ bảo hiểm. Đó là lý do tại sao có nhiều đại lý bảo hiểm được thành lập. Vậy những thủ tục thành lập đại lý bảo hiểm thế nào? điều kiện để mở là gì? Hãy cùng kế toán Minh Châu tìm hiểu dưới đây.
Đại lý bảo hiểm là gì?
Dựa vào Điều 124 Luật Kinh doanh bảo hiểm chỉ rõ như sau, đại lý bảo hiểm bao gồm là cá nhân hoặc tổ chức được đơn vị, chi nhánh công ty bảo nghiệp phi nhân thọ nước ngoài uỷ quyền để thực hiện các hoạt động dựa vào hợp đồng ký kết trước đó.
Đại lý bảo hiểm thực hiện những hoạt động nào:
Tư vấn và giới thiệu những sản phẩm thuộc về bảo hiểm
GIới thiệu về dịch vụ bảo hiểm.
Thực hiện việc sắp xếp để ký kết hợp đồng bảo hiểm.
Thực hiện thu phí bảo hiểm theo thời gian
Hoàn tất hồ sơ khách hàng để có thể giải quyết việc bồi thường, trả tiền bảo hiểm nếu có việc xảy ra.
Những yêu cầu để mở đại lý bảo hiểm:
Yêu cầu cá nhân, tổ chức phải đảm bảo điều kiện về pháp lý:
Với cá nhân: Cần phải thoả mãn các yêu cầu sau:
Là người Việt thường trú trong đất nước Việt Nam
Người có năng lực hành vi dân sự và pháp lý.
Có chứng chỉ là đại lý bảo hiểm.
Với tổ chức: thoả mãn các yếu tố sau:
Đòi hỏi phải có tư cách pháp nhân.
Có đăng ký ngành nghề hoạt động với mã ngành 6622 hoặc có chứng nhận của cơ quan chuyên trách về việc chấp thuận đại lý bảo hiểm.
Nhân viên trực tiếp hoạt động ĐL Bảo hiểm phải đáp ứng giống như điều kiện cá nhân ở phía trên.
Đáp ứng những điều kiện về nhân sự và quy định khác của Chính phủ.
Yêu cầu phải ký hợp đồng ĐLBH với công ty bảo hiểm:
Về hợp đồng 2 bên phải thể hiện rõ các nội dung:
Thông tin của ĐL bảo hiểm: tên, địa chỉ
Thông tin đầy đủ tên và địa chỉ trụ sở chính và các khoản mục về quyền và nghĩa vụ của doanh nghiệp BH, chi nhánh ở nước ngoài.
Thể hiện rõ phạm vi và hoạt động của ĐLBH
Mức chiết khấu hoa hồng, mức thưởng và hỗ trợ cũng như các quyền lợi khác của đại lý bảo hiểm.
Thời hạn hợp đồng và phương thức giải quyết các tranh chấp giữa các bên.
Quy trình thủ tục khi thành lập đơn vị đại lý bảo hiểm:
Với cá nhân hoạt động hoạt động dưới dạng bảo hiểm độc lập sẽ chỉ cần ký kết hợp đồng ĐLBH với công ty bảo hiểm.
Nhưng nếu muốn thành lập doanh nghiệp thì cần phải thực hiện đúng quy trình tại Sở KH-ĐT, và tiếp đến dùng tư cách đó để ký kết HĐ làm ĐLBH.
Hồ sơ thành lập doanh nghiệp hoạt động đại lý bảo hiểm:
Để thành lập, cần phải hoàn tất các giấy tờ sau:
Giấy đề nghị ĐK doanh nghiệp HĐ ĐLBH
Điều lệ hoạt động công ty
Danh sách thành viên góp vốn và danh sách cổ đông sáng lập
Bản sao CMT hoặc CCCD hay Hộ chiếu của người đại diện , thành viên góp vốn…
Giấy uỷ quyền cho người thay mặt công ty thực hiện hoạt động tại Sở KHĐT.
Bản sao thông tin cá nhân như CCCD?CMT… của người uỷ quyền.
Sau khi đã hoàn tất hồ sơ, người được uỷ quyền nộp hồ sơ tại Phòng ĐKKD thuộc Sở KHĐT. Sau 3-5 ngày, phòng ĐKKD sẽ cấp giấy CN ĐKDN cho công ty bảo hiểm nếu hồ sơ đạt tiêu chuẩn. Nếu không thì sẽ có văn bản yêu cầu sửa đổi hồ sơ.
Quyền lợi và nghĩa vụ của Đại lý bảo hiểm:
Quyền lợi của đại lý bảo hiểm như sau:
Có toàn quyền trong việc lựa chọn và ký kết HĐ ĐLBH đối với doanh nghiệp BH, chi nhánh nước ngoài theo quy định pháp luật.
Sẽ được cung cấp các thông tin và điều kiện để thực hiện hợp đồng ĐLBH.
Đại lý bảo hiểm sẽ được hưởng hoa hồng và quyền lợi khác dựa vào những thoả thuận của hợp đồng.
Được yêu cầu công ty và chi nhánh bảo hiểm hoàn trả tiền ký quỹ hay tài sản thế chấp dựa vào những thoả thuận trong hợp đồng
Được hưởng các quyền khác theo quy định.
Nghĩa vụ của đại lý:
Đại lý bảo hiểm cần thực hiện các nghĩa vụ sau:
Thực hiện những nghĩa vụ trong HĐ ghi rõ
Cần phải thực hiện ký quỹ hoặc thế chấp tài sản cho CTY bảo hiểm, chi nhánh nước ngoài nếu có trong thỏa thuận trong hợp đồng.
Đảm bảo các nghĩa vụ tài chính dựa vào quy định pháp luật.
Tư vấn, giới thiệu các sản phẩm đảm bảo chính xác, đầy đủ, thực hiện các hoạt động của ĐLBH trong giới hạn được uỷ quyền.
Cần phải tham gia các khoá đào tạo do DNBH tổ chức
Sẽ phải chịu sự kiểm tra, giám sát của CTY bảo hiểm, chi nhánh.
Trong trường hợp vi phạm điều khoản trong hợp đồng ĐLBH sẽ cần phải bồi thường cho công ty bảo hiểm.
Cần phải cam kết giữ bí mật các thông tin khách hàng.
Các thông tin trên đây đã giải đáp đầy đủ cho quý khách đầy đủ về việc thành lập công ty bảo hiểm. Mọi thắc mắc xin vui lòng liên hệ đến Kế toán Minh Châu để được tư vấn chi tiết.